மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு தற்போது அதிகரிக்கத் தொடங்கியுள்ளது. அதனால்தான், டிசம்பர் 2023க்குள், நாட்டில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள மொத்த முதலீடு அல்லது ஏயூஎம் ரூ.50 லட்சம் கோடியை எட்டியுள்ளது. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் புறக்கணிக்கும் வகைகளில் ஈக்விட்டியும் ஒன்றாகும், ஆனால் இவை நீண்ட கால முதலீட்டில் பணத்தை பன்மடங்காக்கும். இதற்கான ஆதாரத்தை ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் லார்ஜ் & மிட்கேப் ஃபண்டில் (Large & Midcap Fund)காணலாம். இந்த நிதி 25 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான சாதனை வருமானத்தை அளித்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்க செல்வத்தை உருவாக்கியுள்ளது.
ஒரு லட்சம் ரூபாய் முதலீட்டில் 72 லட்சத்திற்கும் அதிகமான வருமானம்
உதாரணத்திற்கு ஒரு முதலீட்டாளர் ஜூலை 1998 இல் (நிதி தொடங்கப்பட்ட நேரத்தில்) ரூ.1 லட்சத்தை மொத்தமாக முதலீடு செய்திருந்தால், அந்தத் தொகை நவம்பர் 30, 2023க்குள் ரூ.72.15 லட்சமாக மாறியிருக்கும். அதாவது 18.34% CAGR விகிதத்தில் வருமானம் பெறப்பட்டுள்ளது. இதற்கிடையில், பெஞ்ச்மார்க் நிஃப்டி லார்ஜ் மிட்கேப் 250 TRI ஃபண்டில் செய்த இதே போன்ற முதலீட்டிற்கு 14.64% CAGR என்ற அளவில் மட்டுமே வருமானம் கிடைத்துள்ளது. இதன் மூலம் கிடைத்த மொத்த தொகை ரூ. 32.18 லட்சம் மட்டுமே. பெஞ்ச்மார்க்கை, இந்த ஐசிஐசிஐ ஃபண்ட், எப்படி ஒரு பெரிய வித்தியாசத்தில் விஞ்சியது என்பதை இது தெளிவாகக் காட்டுகிறது.
SIP முதலீடு செய்பவர்களுக்கும் சுமார் 17 சதவீதம் வருமானம்
ஐசிஐசிஐ லார்ஜ் & மிட்கேப் ஃபண்டில் யாரேனும் ரூ.10,000 மாதாந்திர SIP செய்திருந்தால், முதலீட்டுத் தொகை ரூ.30.50 லட்சமாக இருந்திருக்கும். நவம்பர் 30, 2023 அன்று அதன் மதிப்பு ரூ.4.03 கோடியாக அதிகரித்தது. அதாவது 16.91% சிஏஜிஆர் விகிதத்தில் வருமானம் பெறப்பட்டுள்ளது. பெஞ்ச்மார்க்கில் அதே முதலீடு CAGR விகிதத்தில் 15.04% மட்டுமே வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இந்த ஃபண்ட் கடந்த ஒரு மற்றும் மூன்று ஆண்டுகளில் 20.56% மற்றும் 27.66% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. அதே காலகட்டத்தில், பெஞ்ச்மார்க் 19.92% மற்றும் 23.34% வருமானத்தை அளித்தது, அதே நேரத்தில் பெரிய மற்றும் மிட்கேப் வகைகளின் சராசரி வருமானம் 18.83% மற்றும் 21.96% ஆகும்.
மேலும் படிக்க | Budget 2024: NPS முதலீடுகளுக்கு கூடுதல் சலுகைகள் அறிவிக்கப்படலாம்..!!
திட்டமிட்டு பிரித்து செய்யப்படும் முதலீடுகள்
முதலீடு செய்யப்படும் நிதி பிக்கேப் மற்றும் மிட்கேப் நிறுவனங்களில் தலா 35% முதலீடு செய்கிறது. நிதி மேலாளர் டாப்-டவுன் மற்றும் பாட்டம்-அப் அணுகுமுறைகளின் கலவையைப் பயன்படுத்தி, ஒவ்வொரு பிக்கேப் மற்றும் மிட் கேப் பிரிவுக்கும் நிதியின் 35% ஒதுக்கீடு செய்யப்பட்டு, மீதமுள்ள 30% போர்ட்ஃபோலியோவை நிதி மேலாளரால் வெவ்வேறு சந்தை மூலதனம் மற்றும் அதன் கவர்ச்சிக்கு ஏற்ப ஒன்றாக இணைக்க முடியும். முதலீட்டாளர்களுக்கு கூடுதல் வருமானத்தை ஈட்டுவதை நோக்கமாகக் கொண்டு, ஸ்மால்-கேப் முதலீடுகளுக்கு ஒரு சந்தர்ப்பவாத அணுகுமுறையை எடுத்துக்கொள்வதற்கான ஆடம்பரமும் நிதி மேலாளரிடம் உள்ளது. இந்த 30% இல் ஒரு பகுதியை நிலையற்ற காலங்களில் கடனுக்கும் ஒதுக்கலாம். தற்போது, போர்ட்ஃபோலியோவில் 58% பெரிய கேப்களிலும், 38% மிட் கேப்களிலும், 4% ஸ்மால் கேப்களிலும் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. இந்த ஃபண்ட் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள முதல் 250 நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. எனவே இது உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களை அடைய சிறந்த நிதியாகும். இது அடிப்படையில் ஈக்விட்டி ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட்.
மேலும் படிக்க | Income Tax: உறவுகளுக்குள் பண பரிமாற்றம் செய்தால் வருமான வரி நோட்டீஸ் வருமா
சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்!
உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்..
முகநூல் - @ZEETamilNews
ட்விட்டர் - @ZeeTamilNews
டெலிக்ராம் - https://t.me/ZeeTamilNews
வாட்ஸ்-அப் - https://whatsapp.com/channel/0029Va5XFvI90x2plF9cKY1r
அரசியல், கல்வி, பொழுதுபோக்கு, விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!
Android Link: https://bit.ly/3AIMb22
Apple Link: https://apple.co/3yEataJ
