இந்திய ரிசர்வ் வங்கி (ஆர்பிஐ) புழக்கத்தில் இருந்து ரூ.2,000 நோட்டுகளை திரும்பப் பெற்றதையடுத்து, ஏராளமான மக்கள் தங்கத்தை ரொக்கமாக அதாவது ரூ.2000 நோட்டுகளை வாங்க முற்படுவதாக கூறப்படுகிறது. எனவே, அடையாளச் சான்று / பான் கார்டு இல்லாமல் ஒருவர் சட்டப்பூர்வமாக எவ்வளவு தங்கம் வாங்க முடியும்? மேலும், ஒருவருடைய பான் கார்டை வழங்கிய பிறகும் ரொக்கமாக வாங்கக்கூடிய தங்கத்தின் அளவுக்கு வரம்பு உள்ளதா? பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (பிஎம்எல்ஏ) 2002-ன் கீழ் ரத்தினங்கள் மற்றும் நகைத் துறையை கொண்டு வருவதன் மூலம் தங்கத்தை ரொக்கமாக வாங்கும் விதிகளை அரசாங்கம் கடுமையாக்கியுள்ளது. இது தொடர்பாக டிசம்பர் 28, 2020 அன்று அரசாங்கம் அறிவிப்பை வெளியிட்டது. நகை வியாபாரிகள் சட்டத்தின் கீழ் அறிக்கையிடும் நிறுவனங்களாக மாற்றப்பட்டுள்ளனர், இது KYC விதிமுறைகளுக்கு இணங்க வேண்டும் (அதாவது, குறிப்பிட்ட வரம்புக்கு மேல் பண பரிவர்த்தனைகளுக்கு வாங்குபவரின் பான் அல்லது ஆதாரைக் கேட்பது) அத்துடன் பெரிய மதிப்புள்ள பணப் பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்க வேண்டும்.
மேலும் படிக்க | மருத்துவ குணம் நிறைந்த இந்த செடி... ரூ. 15 ஆயிரம் முதலீடு செய்து லட்சாதிபதி ஆகலாம்!
வருமான வரி சட்டங்களின் கீழ் பண பரிவர்த்தனை வரம்புகள்
வருமான வரிச் சட்டங்கள் குறிப்பிட்ட வரம்புக்கு மேல் பண பரிவர்த்தனைகளை அனுமதிக்காது. வருமான வரிச் சட்டம், 1961 இன் பிரிவு 269ST, ஒரு நாளில் ஒரு நபரிடமிருந்து மொத்தமாகவோ அல்லது ஒரு நபரின் ஒரு நிகழ்வு அல்லது சந்தர்ப்பம் தொடர்பான பரிவர்த்தனைகளைப் பொறுத்தமட்டில், ஒரே நாளில் ரூ.2 லட்சத்துக்கும் அதிகமான பணப் பரிவர்த்தனைகளைத் தடை செய்கிறது. இவ்வாறு ஒரே நாளில் ரூ.2 லட்சத்துக்கும் அதிகமான தொகைக்கு ரொக்கமாக தங்க நகைகளை வாங்கினால், அது வருமான வரிச் சட்டத்தை மீறிய செயலாகும். அத்தகைய பரிவர்த்தனையில் ரொக்கத்தைப் பெறுபவர் வருமான வரிச் சட்டத்தின் 271D பிரிவின்படி பணமாக பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்ட தொகைக்கு அபராதம் செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.
எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு நபர் ரூ.4 லட்சம் தங்க நகைகளை ரொக்கமாக வாங்குகிறார் என்று வைத்துக்கொள்வோம். பிரிவு 269ST இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி பரிவர்த்தனையின் அளவு ரூ.2 லட்சத்தை தாண்டியதால், பிரிவு 271D இன் கீழ் அபராதம் விதிக்கப்படும். அபராதத் தொகை பண பரிவர்த்தனையின் தொகைக்கு சமமாக இருக்கும். மேலே உள்ள எடுத்துக்காட்டில், ரூ.4 லட்சம் ரொக்கப் பரிவர்த்தனை நடந்ததாகக் கருதினால், பணத்தைப் பெறுபவர், அதாவது நகைக்கடைக்காரர் ரூ.4 லட்சம் அபராதம் செலுத்த வேண்டும். ரொக்கத்தைப் பெறுபவர் அபராதம் செலுத்துவார் என்பதால், நகைக்கடைக்காரர்கள் ரூ.2 லட்சத்துக்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ள விரும்ப மாட்டார்கள்.
2 லட்சத்துக்கும் அதிகமான தங்க நகைகளை வாங்க பான்/ஆதார் அவசியம்
1962 இன் வருமான வரி விதிகளின் விதி 114B இன் கீழ் 2 லட்சம் மற்றும் அதற்கு மேல் ரொக்கமாக தங்கம் வாங்குவதற்கு பான் விவரங்களை வழங்குவது பரிவர்த்தனைகளுக்கு கட்டாயமாகும். எனவே, ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு ரூ. 2 லட்சத்திற்கு மேல் தங்கம் வாங்கினால், பணம் செலுத்தும் முறை (பணம் அல்லது மின்னணு) எதுவாக இருந்தாலும், நகைக்கடைக்காரர்களுக்கு பான் விவரங்களை வழங்குவது கட்டாயமாகும்.
தங்க நகைகளை விற்கும் போது ஒருவரிடமிருந்து ரூ.2 லட்சத்துக்கு மேல் ரொக்கத்தைப் பெறாத நகைக்கடைகள் வருமான வரிச் சட்டத்தின் தற்போதைய விதிகளுக்கு இணங்குவதுடன், டிசம்பர் 2020 PMLA அறிவிப்பின் கீழ் வராது (நகைக்கடைக்காரர்கள் பரிவர்த்தனை சந்தேகத்திற்குரியதாக இருந்தால் தவிர). வாடிக்கையாளரின் அடையாளத்தை நிறுவுவதற்கு சில நிறுவனங்கள் மற்றும் நகைக்கடைகள் தங்களுடைய சொந்த கூடுதல் நெறிமுறைகளைக் கொண்டுள்ளன என்பதை நினைவில் கொள்க.
PMLA விதிகள் ஒரு தனிநபர், KYC இணக்கத்திற்கு உட்பட்டு, அதிக மதிப்புள்ள பணப் பரிவர்த்தனைகளை நடத்த அனுமதிக்கின்றன. 2 லட்சம் மற்றும் அதற்கு மேல் தங்க நகைகளை வாங்கும் தனிநபர் மின்னணு முறையில் பணம் செலுத்தினாலும் பான் அல்லது ஆதாரை வழங்க வேண்டும். இருப்பினும், வருமான வரிச் சட்டத்தின் பிரிவு 269ST, ஒரு தனிநபர் ரூ.2 லட்சத்திற்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ள தடை விதிக்கிறது. எனவே, பரிவர்த்தனை (ரொக்கம் அல்லது மின்னணு) 2 லட்சத்திற்கும் குறைவாக இருந்தால் KYC இணக்கம் தேவையில்லை.
மேலும் படிக்க | தனியார் ஊழியர்கள் கவனத்திற்கு... EPFO மூலம் ரூ. 7 லட்சம் வரை காப்பீடு - முழு விவரம்!
சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்!
உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்.
முகநூலில் @ZEETamilNews, ட்விட்டரில் @ZeeTamilNews மற்றும் டெலிக்ராமில் https://t.me/ZeeTamilNews என்ற பக்கத்தை லைக் செய்யவும்.
கல்வி, பொழுதுபோக்கு, அரசியல், விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!
Android Link: https://bit.ly/3AIMb22
Apple Link: https://apple.co/3yEataJ
